中國信託結清帳戶的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列包括價格和評價等資訊懶人包

警示帳戶通報處理機制之研究

為了解決中國信託結清帳戶的問題，作者王怡婷 這樣論述：

　　近年來，詐騙手法推陳出新，詐騙集團廣泛利用金融帳戶實施不法犯罪，造成人民財產權益嚴重損失，政府不得不積極研擬各項對策與以反制，其中以「警示帳戶通報處理機制」對金融秩序及人民權益的影響最為重大。　　詐欺犯罪中，利用帳戶移轉不法所得、逃避追緝的行為，與洗錢犯罪有些許相似，從「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法」(簡稱異常帳戶管理辦法)中，不難窺見洗錢防制工作的縮影，尤其警示帳戶一經通報後，金融機構即可暫停帳戶全部交易功能，其效力與洗錢防制法第九條禁止處分之規定相較，有過之而無不及。因此本文將洗錢防制工作與警示帳戶機制略做比較，區別兩者在本質上的差異，以及法規範嚴謹程度的不同，作為

相關制度修正之參考。　　設定警示帳戶是防止被害擴大的手段之ㄧ，但人頭帳戶氾濫存在才是最根本的問題，因此金融帳戶管理策略的重要性不容小覷。國際間對於金融機構風險控管的要求，以「認識客戶」政策最為重要，我國金融機構是否有足夠的法令規範，以及健全的內部稽核制度，足以防制人頭帳戶繼續存在？若已訂有相關規範，卻成效不彰，其癥結究竟是金融機構無力執行、怠於執行，或是主管機關督導不力，有必要深入探討。　　警示帳戶通報處理機制實施多年，執行層面的困難以及民眾權益的問題，逐漸浮出檯面，部分執行者對法令規範的錯誤認知、網絡間橫向聯繫的溝通不良、制度設計與實務操作的落差等，讓原本立意良善的機制蒙上一層灰影。本文透過

訪談方式，呈現實務工作者的真實聲音，釐清盲點與迷思，整合檢、警及金融等相關領域專家的意見，對本項制度的設計面及執行面進行全般檢討。

臺灣、德國與美國企業退休給付法制之比較研究

為了解決中國信託結清帳戶的問題，作者林炫秋 這樣論述：

　　老年所得保障的問題，是所有工業化國家所共有的社會問題。臺灣、德國與美國為了解決這個問題，基本上都是採用所謂的「三層保障的模式」。第一層保障為國家所建立的強制性社會保險制度，第二層保障為企業或雇主所設立的企業退休給付制度，第三層為個人的自我預護（包括儲蓄、保險、置產等）。本文主要是探討第二層的「企業退休給付制度」之法律問題。臺灣的「企業退休給付制度」（也稱之為「企業退休金制度」），是採強制性為主，自願性為輔的雙軌制度，自願性制度所佔比例無足輕重。在強制性制度中的實施型態是採「單數型態」，而且由「單一組織」承擔實施。美國的「企業退休給付制度」稱為「年金（退休金）計劃(pension plan

)」，德國的「企業退休給付(betriebliche Altersversorgung)制度」也稱為「企業年金(Betriebsrenten)制度」。這兩個國家向來都是採用自願性制度，「實施型態」與「實施機構」也都是採「複數型態」。 　　關於企業退休給付的法律保障，臺灣於1984年在勞動基準法中納入「退休規定」，對勞工退休金制度的設立、實施型態、實施機構、財務準備與給付內容皆制定最低的法律標準，然而對於勞工的退休金期待利益如何保障與雇主陷於支付不能時退休金請求權如何保障等重要問題，皆欠缺規定。德國於1974年制定「改善企業退休給付法」，採有限度的立法，對已設立的企業退休給付

制度制定最低法定基準，特別注重「退休給付期待利益之保障」與「退休給付支付不能時之保障」；同一年美國也制定「勞工退休所得保障法」，採取全面性的立法，不僅注重「勞工退休給付權利之保障（包括對退休給付期待利益之保障）」，也同樣針對「退休計劃之終止與支付不能的情形」設有特別的保障。 本文主要是以臺灣的「勞基法退休規定」，德國的「改善企業退休給付法」與美國的「勞工退休所得保障法」等法律規定為基礎。針對同一問題，分別探討臺灣、德國與美國的法律制度。第一節首先探討企業退休給付制度之歷史發展，企業退休給付制度究竟如何形成？如何逐步擴展？法律如何回應？在立法之後又面臨何種問題？第二節

首先討論退休給付制度的核心法律概念，以及其如何與雇主的其他給付相區別。接著進一步探究勞工請求雇主給付退休金之法律基礎為何？然後再探討企業退休給付之法律性質。第三節分析企業退休給付制度，以何種型態實施，如何運作，在組織上產生何種法律關係。第四節探討企業退休給付的財務準備。第五節以給付為中心，探討企業退休給付的一般法律保障，包括：請求退休金的法律要件為何？請求範圍如何決定？如何與社會保險給付整合？如何支付？在面對通貨膨脹壓力時又如何因應？第六節探討企業退休給付期待利益如何保障之問題，詳細探討德國與美國為何要保障退休給付期待利益？在何種情形下，退休給付期待利益不可喪失？勞工退休時，退休給付期待利益如

何實現為退休給付，如何計算其數額？勞工離職時，可否一次結清將來的退休給付權利？勞工轉換工作時，退休金債權是否可隨同移轉？最後一節探討退休給付發生支付不能之情形時，有何解決辦法？第五章比較三國退休給付法律制度有何異同？有何優缺點？並檢討行政院勞工委員會所提的「勞工老年附加年金保險險制度」草案，與「勞工退休金條例草案」之優缺點，並探討我國勞工退休金制度法律改革是否存在其他不同的途徑。？最後一章總結前面各章之研究所得作成結論。