通膨指數的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列包括價格和評價等資訊懶人包

這次不一樣：國家為什麼會破產(二版)

為了解決通膨指數的問題，作者萊茵哈特、羅格夫 這樣論述：

紐約時報暢銷書、彭博評選金融危機年度十大好書 　　歷史證明人類會一直犯同樣錯誤，差別只在於過程或形式不同　　但帶來的結果都是一樣…… 　　● 一個蕞爾小國，面積9,250平方公里，人口數一百多萬，GDP250億美元，爆發金融危機有誰會在乎？但這個國家是歐盟成員國──塞浦路斯，那就不同了，為什麼？ 　　●為什麼德國（從二次大戰後）不曾發生金融風暴？ 　　●為什麼歐洲PIIGS國家(葡萄牙、愛爾蘭、義大利、希臘及西班牙)因政府負債過高，債信評等遭到調降的消息後，引發全球金融市場的動盪？ 　　「小國寡民的塞浦路斯，是傳統的農業國家，積極發展旅遊業，2004年後，受惠於歐元區的一員，塞浦路斯的國家信貸

評等上升，加上塞浦路斯的優惠稅制吸引不少海外資金流入塞浦路斯的銀行體系，情況一如金融危機前的冰島。當塞浦路斯銀行體系資金多了，利率也和歐元區看齊，信貸也變得容易，銀行的放款變得大膽、審核趨於寬鬆，也因此與風險越走越近。」 　　這段對塞浦路斯的描述，其實可說是放諸四海皆宜，假如我們在上文將「塞浦路斯」改作「冰島」或是「美國」，除了經濟體大小有別，這段話也差不多說出了冰島和美國金融危機的部分原因。金融危機並不是偶發的，金融危機必然是金融體系出現了問題，而作為資金主要融通的管道──銀行，更是金融危機發生不可或缺的主角。 　　800年金融危機史、數百件主權國家債務危機　　人民即國家，對於破產國家的人民

這無疑是一大諷刺 　　「要專精地質學，得研究大地震；經濟要學得通，就要鑽研大蕭條！」──柏南克 　　800年的金融危機史告訴我們一件事：信心是世上最脆弱的東西。不管是哪一種金融危機，都始於過度擴增的負債和樂觀情緒，認為「這次不一樣」。本書記載800年66個國家的金融危機歷史資料，建立以數據為基礎的金融泡沫史，可說是迄今研究金融危機史跨時最長的一部著作。作者利用廣泛的資料加以分析，顯示歷史上各種金融危機發生的頻率、持續的時間和影響程度都極度相似。他們研究了流動性危機、惡性通貨膨脹、內外債務，以及資產價格、資本流動、失業和稅收等。從中世紀的貨幣流通問題到今天的各類金融危機發現，每每看似「空前絕後」

的金融危機，其實不然，不論是已開發或開發中國家，各種金融風暴無論看起來是如何的「這次不一樣」，其實在其它國家或地區，還是其它時間都曾經發生過。 作者簡介 萊茵哈特  Carmen M. Reinhart 　　哥倫比亞大學博士，現為美國馬里蘭大學經濟系教授、國際經濟中心主任。1980年代任職貝爾斯登首席經濟學家和副總裁期間，對金融危機、原物料商品價格的循環以及國外金融情勢惡化之連鎖影響產生濃厚興趣，後來轉任到國際貨幣組織繼續鑽研相關主題。 　　2007年與羅格夫都曾發出警告說，次級房貸亂象可能引發美國金融風暴。 　　官方網站terpconnect.umd.edu/~creinhar/　　電郵:

[email protected] 羅格夫  Kenneth S. Rogoff 　　麻省理工學院博士，現為哈佛大學經濟學教授、公共政策Thomas D. Cabot講座教授；國際貨幣基金組織（IMF）前首席經濟學家與研究部主管。 　　2008年曾經準確預言美國將會有大型銀行破產。 　　官方網站www.economics.harvard.edu/faculty/rogoff　　電郵: [email protected] 譯者簡介 劉道捷 　　台大外文系畢，曾任國內財經專業報紙國際新聞中心主任，現專事翻譯。翻譯作品包括《善惡經濟學》、《賺錢，再自然不過》、《股票作手回憶錄》等，譯作繁多，曾獲中

國時報、聯合報年度十大好書獎及其他獎項。 陳旭華 　　英國里茲大學企業管理碩士。曾任時報出版商業叢書副總編輯、中國時報財經記者、中國時報大陸新聞中心記者、新加坡聯合早報台北通訊員、遠東經濟評論。現為出版社總編輯。 序 謝啟 引言 金融脆弱無力，信心變化無常 第一篇 金融危機：實務入門 第一章 危機的類別與時間 從量化分析來訂定通貨膨脹、匯率崩盤與貶值危機定義 根據事件定義危機：銀行危機與內外債違約 其他重要觀念 第二章 債務不耐症是連續違約的起源債務的開端 衡量危險性 分類與分區有關債務不耐症的反思 第三章 全球金融危機長期資料庫 物價、匯率、貨幣貶值與實質GDP 政府財政與國民所得帳 公

共債務及其結構 全球性變數 涵蓋的國家 第二篇 國家外債危機 第四章 債務危機理論基礎漫談國家舉債 缺乏流動性與無力償債 部分違約與債務重整 惡債 國內公共債務 結論 第五章 國家外債違約循環 重複發生的型態 違約與銀行危機 違約與通貨膨脹 全球因素與全球外債違約循環 違約事件延續期間 第六章 外債違約歷史面面觀 早年的連續違約歷史：西元1300-1799年間的新興歐洲「舊世界」資本流入與違約的故事 西元1800年後的全球外債違約狀況 第三篇 失落的國內債務與違約史 第七章 國內債務與違約的特點 內債與外債 到期日、報酬率與貨幣構成內債違約事件 有關國內債務的警告 第八章 國內債務：解

開外債違約與高通貨膨脹的有力線索 解開債務不耐之謎 外債違約前後的國內債務 通貨膨脹與「通膨稅」文獻 稅基的定義：國內債務或貨幣基礎？重新探討「通貨膨脹誘惑」 第九章 內債與外債違約的比較：哪個會比較嚴重？哪個比較久？ 債務違約前後的實質GDP 債務違約前後的通貨膨脹 違約對國內與國外債權人的影響 摘要與討論 第四篇 銀行危機、通貨膨脹與外匯崩盤 第十章 銀行危機 銀行危機理論簡介 銀行危機：機會均等的威脅 銀行危機、資本流動性與金融自由化 資本流動榮景、信用循環與資產價格 金融業是否有產能過剩泡沫？ 重新評估金融危機對財政的影響 災難和我們常相左右：觀察的心得 第十一章 偷斤減兩：老一輩

愛用降低貨幣成色的伎倆 第十二章 通貨膨脹與現代貨幣崩跌 早年通貨膨脹危機史 現代通貨膨脹危機的地區性比較 匯率崩盤高通膨與匯率崩跌的後遺症 去美元化 第五篇 美國次級貸款風暴與第二次大緊縮 第十三章 美國次貸風暴：從國際與歷史角度分析 從全球性歷史觀點評估次貸危機及其後遺症 次貸危機前的「這次不一樣」症候群 危機前的爭論：美國長期向世界各國舉債的風險 戰後以銀行為中心的金融危機 次貸危機與先進經濟體過去危機的比較 摘要 第十四章 金融危機後遺症 歷史事件回顧危機後衰退的深度與延續期間 危機對財政的後續影響 國債違約風險 1930年代第一次大緊縮的經驗比較 結論 第十五章 次貸風暴席捲

各國：是延燒的結果還是一些共同因素所造成的？傳播的觀念 過去的案例 共同衝擊因素與第二次大緊縮 會持續蔓延開來嗎？ 第十六章 金融動盪綜合指標 發展綜合危機指標：銀行、匯率、債務、通膨指數（BCDI指數） 界定全球金融危機的定義 危機發生的順序 總結 第六篇 我們從中學到什麼教訓？ 第十七章 有關早期預警、蛻變、政策反應與人性弱點的反思 危機早期警訊 國際機構的角色 蛻變 和政策反應有關的一些看法最新的「這次不一樣」症候群 數據附錄 參考文獻

通膨指數進入發燒排行的影片

文具產業外銷銷售預測模型之研究-以機器學習建構

為了解決通膨指數的問題，作者蔡雅婷 這樣論述：

為了在不斷變化的環境裡提升企業的競爭優勢，組織的管理階層必須依據資訊即時做出正確的決策，以因應瞬息萬變的市場趨勢。企業一切的採購、生產計劃以銷售預測為源頭，銷售預測對市場上的決策和規劃極為重要。銷售預測基於過去銷售數據，並考慮各種影響銷售的因素，鑑於各國整體性的發展與經濟環境變動影響各國人們消費，尤其對於專事外銷的公司而言，因出口受國際市場上許多未知因素的影響，如整體經濟環境因素和市場因素等，進行銷售預測更為困難。本研究以一家專事外銷文具用品的製造廠商為個案研究，運用該公司企業資源規劃系統資料庫中過去外銷銷售歷史資料及外銷客戶國家整體經濟環境因素包括匯率、通膨指數、國內生產總值、購買力平價和

市場因素學齡人口，以三種機器學習之方法，建構一預測外銷銷售狀況之模型，並探討銷售量與經濟環境因素與市場因素之關係。

這次不一樣：金融風暴是可以預測的?

為了解決通膨指數的問題，作者CarmenM.Reinhart＆KennethRogoff 這樣論述：

有五個字造成財富的損失超過戰爭，這五個字就是……「這次不一樣」。 　　☆「金融危機不是偶發事件，是可以預測的！」 ~ 魯比尼（Nouriel Roubini），紐約大學經濟學教授　　☆「要專精地質學，得研究大地震；經濟要學得通，就要鑽研大蕭條！」 ~ 柏南克（Ben Bernanke，聯邦準備理事會主席）　　☆債券天王葛洛斯2010年最常引述的一本書。　　☆「投資史上最貴的五個字就是--這-次-不-一-樣」 ~ 約翰．坦伯頓　　☆彭博(Bloomberg)專欄作家，普瑞斯里（James Pressley）評選金融危機 年度十大好書。　　☆紐約時報暢銷書，BBC、New Yorker、Bar

ron、Bloomberg、BusinessWeek、Market Watch、CBSNews、Boston Globe、CNNMoney、Chicago Tribune、Ecomomist、Financial Times、Guardian、Forbes、New York Times、 Newsweek、Observer、Wall Street Jounal、USA Today… 英、美、德媒體佳評如潮。 　　「這次不一樣」的症狀很簡單，就是認為金融危機是他國人民的陳年往事，危機不會降臨在我們身上。我們的做法比較高明，我們也比較精明，我們早已從過去的錯誤中學到教訓，過去的評價規則已不適用。 　

　當一位研究人員用25年的資料觀察一場「百年一遇洪水」時，只有1/4的機會，而如果以8個世紀的時間來觀察，則有32倍的機會。《這次不一樣》的特點即在於研究800年來全球金融危機史，可說是迄今跨時最長的一部著作。 　　為什麼德國（從二次大戰後）不曾發生金融風暴？　　為什麼歐洲PIIGS國家(葡萄牙、愛爾蘭、義大利、希臘及西班牙)因政府負債過高，債信評等遭到調降的消息後，引發全球金融市場的動盪？ 　　美國次貸風暴、歐洲債務危機衝擊全球金融市場，兩位知名經濟學家研究5大洲、66個國家＆地區（包括台灣）800多年的國際金融危機史，從中世紀的貨幣流通問題到今天的各類金融危機發現，每每看似「空前絕後」的金

融危機，其實不然，不論是已開發或開發中國家，各種金融風暴無論看起來是如何的「這次不一樣」，其實在其它國家或地區，還是其它時間都曾經發生過….有了類似的經驗與認知，可以讓金融體系更加完善，避免風險的產生，甚至在金融風暴產生時可以妥善因應、消彌災害。彭博(Bloomberg)評選金融危機年度十大好書，紐約時報暢銷書。 　　兩位作者利用廣泛的資料加以分析，顯示歷史上各種金融危機發生的頻率、持續的時間和影響程度都極度相似。他們研究了流動性危機、惡性通貨膨脹、內外債務，以及資產價格、資本流動、失業和稅收等。作者指出，政府總是試圖用各種措施挽救危機，而只看短時期資料也容易讓人輕信，危機很快就會平息。書中關

於各類金融危機有一個共通處，那就是過度舉債。無論是政府，還是銀行、公司或消費者，景氣擴張時過度舉債會造成系統性風險。政府投入大筆資金看起來是在振興經濟，民間企業與組織借錢舉債則推高了房價和股價，超出了長期的可持續水準，這些使得銀行看上去比平時更加穩健，更加賺錢。這種巨額債務累積會導致風險，因為經濟會經不起信心的危機，尤其是當債務都為短期需要，不時借新還舊之時。債務催生的繁榮會讓人產生一種錯覺，以為政府決策英明，金融機構盈利能力超凡，國家的生活水準優越，但此類繁榮假象多結局悲慘。 　　歷史可以給研究金融危機的人提供許多寶貴經驗。二位作者也感嘆，今昔對比，人類不太容易從歷史中記取教訓，破產的國家會

拉著人民一起陪葬；而眼前的金融危機，也再次證明，沒有什麼事情不可能發生。 作者簡介 羅格夫　Dr. Kenneth Rogoff 　　麻省理工學院博士，現為哈佛大學經濟學教授、公共政策Thomas D. Cabot講座教授；國際貨幣基金組織（IMF）前首席經濟學家與研究部主管。2008年曾經準確預言美國將會有大型銀行破產。 　　官方網站www.economics.harvard.edu/faculty/rogoff　　電郵: [email protected] 萊茵哈特　Dr. Carmen M. Reinhart 　　哥倫比亞大學博士，現為美國馬里蘭大學經濟系教授＆國際經濟中心主任，19

80年代任職貝爾斯登首席經濟學家和副總裁期間，對金融危機、原物料商品價格的循環以及國外金融情勢惡化之連鎖影響產生濃厚興趣，後來轉任到國際貨幣組織繼續專研相關主題。2007年與羅格夫都曾警告，次級房貸亂象可能引發美國金融風暴。 　　官方網站terpconnect.umd.edu/~creinhar/　　電郵:[email protected] 譯者簡介 劉真如 　　台大外文系畢，曾任國內財經專業報紙國際新聞中心主任，現專事翻譯。翻譯作品包括《賺錢，在自然不過》、《基業長青》、《投機客養成教育》、《股票作手回憶錄》、《成功，從轉型開始》、《全球投資漫談》、《下一個社會》、《投機—貪婪的智慧》等等，

譯作繁多，曾獲中國時報、聯合報年度十大好書獎及其他獎項。 陳旭華 　　東吳大學英國語文學系畢業，英國里茲大學企業管理碩士。 　　曾任時報出版商業叢書副總編輯、中國時報財經記者、中國時報大陸新聞中心記者、新加坡聯合早報台北通訊員、遠東經濟評論。 　　現為大牌出版總編輯。

從以房養老到房貸資產活化－以個案分析為例

為了解決通膨指數的問題，作者周紀彬 這樣論述：

因國人平均餘命遞延且逐漸邁向高齡化社會，加上通貨膨脹、薪資停滯不前以及政府維持低利率、年金改革等，使國人對於退休生活感到恐慌及憂心，政府因此推行「以房養老」政策來解決相關社會問題，故本研究主要探討「逆向抵押貸款」的起源及實際的案例分析。　　本研究運用PEST分析從政治/政策環境因素、經濟環境因素、社會環境因素、科技環境因素等四個不同層面探討「以房養老」對於台灣的影響及發展，且針對獨居老人、教授、家管、房東等四個個案，進行質性研究的探討，依據不同客戶個案的背景分析，了解需求目的並經由銀行評估，規劃架構訂定方案，其中教授、家管、房東採用「理財產品搭配房貸」達到「資產活化」滿足「以房養老」的最終目

的，獨居老人則是採用「逆向抵押貸款」滿足基本生活所需，最後再進行客戶訪談及回饋做為小結，探討個案客戶真實的回饋，並經由個案規劃作為彙整結論與建議。　　本研究結論分別針對「理財產品搭配房貸」及「逆向抵押貸款」的適合性做出分析，經由過去績效分析，以及配息紀錄做為參考，確實每個月配息的金額扣除房貸的利息還有多餘的資金可做運用，但相對也要考量理財產品本身設計的架構及風險。對於「逆向抵押貸款」個案，雖然每個月將有生活費可以領取，但隨著科技及醫療設備發達，生命遞延後仍還是會面臨價值金歸零等問題，因此承做時要確保承做人清楚架構，避免未來爭議。本研究提出後續研究方向建議，宜針對「理財產品搭配房貸」以增加承受風

險及期望報酬做為新的研究議題，以及如何改善「逆向抵押貸款」的架構，如因承辦人壽命太長而有其他的替代方案等。