金融詐騙報案的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列包括價格和評價等資訊懶人包

財星500大企業稽核師的舞弊現形課：行賄、挪用、掏空、假帳，直搗企業治理漏洞，掃除財務地雷

為了解決金融詐騙報案的問題，作者高智敏 這樣論述：

舞弊偵防實戰專家》精闢剖析各大企業弊案關鍵環節 用28堂課揪出蠶食鯨吞公司利益的黑手 協助辨識值得投資的好公司！ 　　沒有識破舞弊能力，企業難有獲利好體質！ 　　企業大老闆掏空公司、銀行理專挪用客戶資金、人資主管利用職權幫自己加薪、採購和廠商串通中飽私囊、工程師竊取技術機密…… 　　世界重量級反舞弊組織「舞弊稽核師協會」（ACFE）調查顯示，全球企業因舞弊一年損失高達36億美元以上。勤業眾信《2018台灣企業舞弊風險管理調查與未來展望》報告中，受訪的兩百多位舞弊偵防第一線工作者裡有超過半數表示，所服務的公司每年至少發生1件以上的舞弊事件。 　　受害者不論是金融機構、上市櫃企業，最後

埋單損失的都是市井小民。 　　高智敏，擁有舞弊防治專業界最難拿到的國際級黃金證照──舞弊稽核師證照，用第一線切身經驗，帶你親臨不見刀光血影，卻害人無數的舞弊現場。 　　不想當下一個受害者，本書要你知道的事： 　　◆透視舞弊犯心理：「看不出他會貪污舞弊」是許多人和企業栽跟斗的致命失誤。提防舞弊犯，不能只看人性貪婪面，你一定要懂經典的「舞弊三角」。 　　◆揭穿舞弊伎倆：舞弊犯使出的五鬼搬運把戲千變萬化，認識舞弊樹是了解侵占、挪用、行賄、做假帳手法的最佳起點。 　　◆認清成為待宰羔羊的原因：再多知識、再高學歷，無法保證不會淪為舞弊受害者。了解3個受害者迷思，避免落入圈套。 　　◆洞悉公司治理盲點

：制度潛規則心照不宣、利益輸送鏈暗做手腳、控管流程便宜行事、法律體系漏洞百出，使得舞弊犯乘虛而入，正視脆弱環節，及早預防。 　　◆強化內控管理措施：舞弊是企業的包袱，會拖垮競爭力，從權威組織ACFE和COSO提出的風險管理架構5要素下手，為企業體質打好基礎，累積經營實力。 　　◆破解舞弊的殺手級應用：傳授10個不藏私科技與數位鑑識妙招，惡意倒帳、內神通外鬼、假帳、供應商借屍還魂全部原形畢露。 本書特色 　　1. 有實戰經驗的舞弊偵防稽核師親身分享： 　　作者曾任職勤業眾信會計師事務所、舞弊防治團隊，目前擔任財星500大企業的稽核師，輔導與服務過不少企業的舞弊偵防業務，並擁有最難拿到、全台灣

合格人數不超過兩位數的舞弊稽核師證照，他以實務經歷與扎實的學理基礎，系統化剖析與分享舞弊相關知識與經驗談，讓讀者看待舞弊不再只是新聞報導的片面視角，而是從人性、經營、偵防、法律等面向全方位了解舞弊。 　　2. 以台灣在地個案探討防堵舞弊議題： 　　從台灣經濟史上最大的個人型經濟犯罪、南港輪胎與鴻海老臣收賄達上億的回扣案，到台積電的員工竊密案，甚至是水餃店員工每次結帳都A掉1顆水餃的錢，本書生動描述的案例是讀者耳熟能詳的台灣企業個案，讀起來更有感。 　　3. 舞弊偵防的10個開外掛密技： 　　坊間少見能針對特定舞弊手法傳授破解技巧的書籍，作者深入淺出說明自己如何借助科技與數位鑑識妙招，為10

種弊案更快找到關鍵的破案線索，讓經營者、管理者、職務與防弊相關的人員在建構企業體制時，有實用的參考做法。 　　4. 收錄舞弊偵防資源懶人包： 　　書後整理出值得一看的影片與書籍，以及好用的調查資源，對於舞弊詐騙議題有興趣的人可以免去盲目摸索之苦。   力讚推薦 　　我花了三天就看完全書，而且還想再看。本書巧妙引用了台灣本地的案例做為多數章節的開頭，讓讀者對於每一個議題自然產生連結，再配合上流暢的文字描述，和最後的理論印證，讓讀者在閱讀時，不會因為過度的理論分析而覺得枯燥，但又能從書中得到應有的知識，作者筆法相當高明。──李華驎，《公司的品格》作者 　　智敏的新書是一本非常適合社會各階層、

各行業閱讀的重要著作，……從公司治理、法令遵循到科技發展帶來新的舞弊偵防工具如何運用，以及完成調查後如何找回公道，真是刻畫深入的一頁頁白領、財經犯罪者眾生相。──林志潔，交通大學特聘教授、科法學院金融監理與公司治理中心主任 　　原以為這會是一本很嚴肅、充滿艱深專業術語的書籍，開始閱讀後發現，原來舞弊的書也可以這麼輕鬆讀。……閱讀此書可充分感受作者在舞弊案例蒐集整理之用心、對防弊最佳實務鑽研之深入。……本書以許多古今中外、各式各樣、大大小小的舞弊案例貫穿，就像看一部扣人心弦（有時難以置信）的舞弊連續劇。──林嬋娟，臺灣大學會計學系教授 　　這本書對你來說最棒的價值就是：它會在你的腦袋中裝入一

個自動警報器，未來在簽署各項合作備忘錄時，心中警鈴就會不斷響起來提醒你。──楊貴智，《法律白話文運動》站長＆律師  

金融詐騙報案進入發燒排行的影片

銀行業洗錢交易防制管理機制之探討

為了解決金融詐騙報案的問題，作者林志航 這樣論述：

在2019年亞太洗錢防制洗錢組織（APG）進行第三輪互相評鑑，經過政府機關、金融機構、民間團體的努力，初評報告取得了最佳成績-「一般追蹤名單」(Regular follow-up)，而我國的評鑑報告中仍有需要改進之處，本文利用文獻分析法及對銀行業專責審查人員及主管和法務部調查官深度訪談，對評鑑報告中三大構面:風險認知面、金融機構對洗錢及茲恐風險管理政策面、其他整體制度面提出建議及未來銀行業洗錢防制方向，譬如法務部洗錢防制處的人員不足以及龐大的申報機構之疑似洗錢交易報告處理如何有效率處理，而金融機構申報打擊資恐與疑似洗錢交易是防範洗錢犯易犯罪的重要關鍵，本文也提供法務部調查局分送運用案例，讓銀

行同業了解了解洗錢初期的特徵，進而加強防範前置犯罪的可能。面對數位金融浪潮，洗錢行為已不需到銀行臨櫃交易，金流變得複雜及多元化。進而提供方向給金融同業先進對洗錢防制能有方法、有效率地對洗錢防制及打擊資恐業務發揮最大成本效益。

防不勝防的卑鄙大人：與惡零距離，暗箭傷人才是本性!精神科名醫教你打敗暗黑人性，跨越職場與人生中的種種難關

為了解決金融詐騙報案的問題，作者黄偉俐 這樣論述：

　　人類最大的能量竟然是「負能量」！ 　　認定「人性本善」倒是讓自己成了倒楣鬼！ 　　讀心理勵志書，不小心讀到正向心理學信徒的著作，有時會讓你被補刀！ 　　不要讓被討厭、中傷、踐踏、霸凌、情緒勒索、憂鬱…找上你 　　黃偉俐醫師教你如何打敗暗黑人性，順利通過職場與人生各階段的種種關卡！ 　　《權威推薦》 　　華人心理治療研究發展基金會  王浩威執行長 　　台大醫院精神醫學部  黃宗正主任醫師 　　知名主持人  陳斐娟 　　三軍總醫院精神醫學部  葉啟斌主任醫師 　　你的痛苦與失敗來自於對人性的錯誤假設，不幸的是美國心理學界當紅的「正向心態」又在背後砍了你一刀。 　　你父母一定教過你「善

有善報」、「人性本善」，儘管聽過厚黑學，但是你心中還是認為來自父母的傳統教訓比較對。一旦進入社會，你開始有些懷疑，不過內心深處還是相信這是好人的世界。但是你錯了，這也許是你的原罪，一個錯誤的假設，讓你因為看不清社會的真實面，而無法有效的對應。 　　本書作者是美國俄亥俄大學心理學博士候選人，台大醫學院畢業的精神科醫師。他長久執業的結果，發現大約只有20%的人，不論在任何場合都遵守道德的規範；60%的人往往是騎牆派，除了可以出賣是非，忌妒心態更時常作崇。至於其他20%不是「反社會人格」，就是「自戀人格」，傷害你根本不會有一絲難過。 　　你可能不敢相信！認為老祖宗的人性本善「應該｣不是說假的吧？

！其實在物競天擇的情況下，鼓勵一個物種產生一些不擇手段的個體。例如，兩隻獅子爭一隻死鹿，如果所有的獅子都不擇手段，直接以暴力比高低，那麼死傷難免，不利這個物種繁衍。如果全都只是咆哮不前，只等對方退讓，那誰吃肉呢？於是一定要有一部分的獅子很樂於訴諸暴力，而多數的獅子遇到搞暴力的會退讓，通常的情況是肉很快被吃了，實際的衝突並不常發生，沒有兩敗俱傷的場面。 　　看出來了吧！生物進化的機制，會產生一定數量的壞蛋。學術界研究過，各物種都有20%的「壞蛋」（為了利益不惜搞暴力）。對應到20%的「道德低能人類」，其實不奇怪吧！ 　　明明世上存在一堆惡人、善妒的，但又得抱持著性善論，不是很淒慘嗎？這時正向

心理學又登場了，讓世人慘上加慘。正向心理學在美國心理學界有很強大的力量，它有一定的歷史文化背景。姑且不論其成因如何，它強調運用正面思考——「想得開」、「天無絕人之路」、「堅持下去就會逢凶化吉」，去抑制對壞情緒（挫折、悲傷）的感受能力；甚至還有書鼓勵運用宇宙的正能量，堅持信念一定會成功。許多心情低落的人們，會去書市找一些相關的書來讀，因為正向心理學的勢力龐大，因此很多書的作者都是正向心理學的信徒。如有些業務人員就經常會被鼓勵去上一些正能量的課程，這些課程往往有一時打氣的效果，覺得有老師加持，以為學到新的知識，但效果能持續多久？？？ 　　你要知道情緒不只是你主觀的感受，情緒的狀況跟腦內神經傳遞物

質的濃度有關。當你不斷被人打擊，會使多巴胺、正腎上腺素或血清素降低，久而久之，最後就會導致腦袋關掉正迴路系統（簡稱BDNF，腦內自生滋養物質），變成憂鬱症。 　　人腦的活動和腦部的化學物質運作機轉有關，不是你想要樂觀就能樂觀，你想要看開就能看開。無論是對性善論的無比堅持、或是讀了大量教導你正向思考的書，都無法使你腦中的化學物質違反物理定律，用你想的方法運作。 　　如世間真的那麼「險惡」，那大家真的要縮頭過日子？其實如果你抺去錯誤的假設，就可以用有效的方法來對應生活中的挑戰。例如你公司的業務部主管很自戀，你不採用他的意見，他就不賣你部門的商品。該怎麼辦？傳統的意見是，人心是肉做的，和他打好關

係，問題就解決了，於是忍耐向他示好，然後受不了時就離職？ 　　但是，心理學者其實做過很多的研究，告訴你如何識別及對付自戀者（約佔10%）！忍耐幫不了你，最重要的是堅守「主權」。公司的規定是怎樣，就怎樣辦，一步也不退讓。這樣你就不會被人騎到頭上，就不會心裡悶到不行。 　　作者在本書中透過研讀大量學術論文，告訴你如何識別以及對付職場中的危險人物，從自戀者到反社會人格。乃至於你忌人、人妒你的情況，作者也結合多年的臨床經驗，提出解決的方法。 專家推薦 　　（依姓氏筆劃排列） 　　王浩威 　　現任精神科醫師，華人心理治療研究發展基金會執行長，心靈工坊文化公司發行人。   　　陳斐娟 　　曾任台

視主持人、年代新聞台主持人、三立新聞台政論節目《54新觀點》主持人。現任東風衛視、JET綜合台《大尋寶家》主持人、2019年5月27日回鍋東森財經新聞台擔任《這！不是新聞》主持人 。 　　黄宗正 　　台大醫院精神醫學部主任 ，台大醫學院醫學系副教授，台灣大學神經生物與認知科學研究中心副主任，台灣老年精神醫學會理事長 　　葉啟斌 　　三軍總醫院精神醫學部部主任、三軍總醫院基隆分院院長、台灣精神醫學會理事、台灣兒童暨青少年精神醫學會理事、台灣青少年醫學暨保健學會理事、台灣心智健康協會理事長 本書特色 　　◆你知道人們在情緒低潮的時候，判斷最準確？ 　　為什麼人類要有憂鬱的情緒？天天快快樂樂

，遇到打擊也能樂觀向前不是很好嗎？但是由進化論的觀點，每一種情緒都有其存在的意義。例如，你在辦公室被人暗算，心情低落，在這個時候，你反而容易看出事情的真相，避免了「過度自信偏誤」。真的，心理學的研究發現，人們在心情好時，往往判斷力很差。 　　又為什麼許多人無法擺脫負面情緒的糾纏？很簡單，如果你在古代看到老虎還不緊張；如果你在現代知道公司要裁員，還沒有反應，那麼丟了生命、沒有飯吃的就是你。而和朋友相處、享受大餐，你容不容易「嗨」其實沒有那麼的重要。也就是說負面情緒提示人類生存、戰鬪、競爭、放棄等與生死有關的大事，如果有人老是叫人看開一點，他其實對人類的演化很無知。 　　　這些無知的人常提起「

情緒管理」，不過如果每一種情緒都是為了協助人類生存而演化出來的，那麼與其「管理」，不如了解它，學會與之共存不是更明智。 　　◆以結合心理與生理，讓你知道你的「心」如何運作 　　目前心理學的主流則認為有八個基本情緒，是四個情緒光譜的兩極，分別是：與「歡樂」相反的「悲傷」，與「憤怒」相反的「恐懼」，與「信任」相反的「不信任」，與「期待」相反的「驚喜」。作者指出，八種基本情緒和神經傳遞物質的濃度高低也有關係： 　　1.憤怒是低血清素、高多巴胺、高正腎上腺素綜合作用產生的； 　　2.興奮、感興趣的時候，這三種神經傳遞物質濃度都會提高； 　　3.悲傷的時候這三種傳遞物質濃度都比較低。 　　本書用全

面的角度，讓你知道主導你人生的「心」是如何運作。 　　◆有勇氣「被討厭」不夠，更要有工具指示你逃走 　　在令你不快的環境，學著面對挑戰是不錯的心態，但是有很多人因此得了憂鬱症。每天失眠、心悸。什麼時候是該撤退的時候？本書作者提供心理測驗的網站，讓你了解情緒健康的情況，如果一個環境對你來說，已經影響到你的心理健康，逃吧！這不叫草莓，這叫識實務。  

影響偏差行為的因素及預防策略以臺南市青少年從事詐欺車手為例

為了解決金融詐騙報案的問題，作者林建誌 這樣論述：

早期詐騙犯罪行為由傳統金光黨扮演癡呆人員，以假金條變現金，演變成印製刮刮樂中獎彩卷或香港特區賽馬會、六合彩明牌方式，印有行政長官董建華照片，亂槍打鳥大量投寄送至民眾家中，以百刮百中方式得到數佰萬至數仟萬元，博取不知情者信任，對方再以中獎金額轉投資其他博奕遊戲，誘使受騙上當，要求付會員費繳付並中獎金額15%稅金，民眾因心茫意亂，雀躍不已依指示將金額匯至指定國外帳戶，發現遭詐騙後，而向當地警察機關報案，因受限於匯款地及撥打國際電話號碼或轉接至國外來規避，增加查緝的困難度。詐騙集團方式演變至佯裝兒子被綁架、向地下錢借錢未還或某某購物台客服人員、中華電信、健保局，以隨機撥打至民眾家中，恐嚇將打斷腿、

凍結金融帳戶或派警察前往抓人拘留，要求將款項匯入帳戶內，再由集團內成員領取，然人頭帳戶來源係向報紙刊登小廣告「郵局8000元、銀行5000元」致使需錢孔急民眾販售存摺、金融卡(含密碼)予詐騙集團供洗錢之用，銀行帳戶洗錢防制方式，在策略作為上更不斷演繹出新型的犯罪模式，由於制訂法牛步化，無法即時應付，負責金融監理主管機關各項數據中，發現到現今洗錢技術愈趨高明與專業，在107 年 11 月 14 日修正公布金融機構洗錢防制法、確認對客戶身分審查機制，各金融機構針對重大緊急之疑似洗錢或發現資訊恐怖交易案件申報，應立即以傳真、電話或掃描成電子檔以電子郵件方式向法務部調查局申報備查，強化預防之成效。全球

化趨勢下，犯罪模式也隨著時代不斷的演進，早期的人頭帳戶至現今，進而吸收青少年從事詐騙集團，深受政府機關重視課題之一，內政部警政署為加強預防電信詐欺犯罪，業於93年4月26日設立「反詐騙諮詢專線165」專線，民眾遇有詐騙案件諮詢，如有可疑人士撥打電話，只要撥打「165」透過專責員警解說並研判是否為詐騙案件，經官方透過平面、媒體、網路上多年來宣導，165專線成為反詐騙代表，致力於被害民眾在財損之餘，即時掌握資料來得到關懷，警察機關利用社區座談會、里民大會、機動派出所或至各機關、學校以「多元管道、分層分眾」方式進行宣導，結合熱門時事、網紅、直播、名人代言等，時下熱門行銷方法，提升民眾自我安全防衛意識

，來減少被害機會。內政部警政署於2005年12月1日正式推出「警察電信金融聯防平台」系統，結合政府各單位來全力遏阻詐騙案件，保護民眾財產安全。青少年犯罪中以往逞兇鬥狠，具有相當的地域性，爭強好勝，吸收在學學生加入幫派，以期結合成更大的糾眾勢力，而網路發達更易具號召性，尤其在邊緣的少年，受到同儕經濟誘使下，挺而走險，尤其在寒（暑）假之際，在各大網路、交友、社群平台的充斥著許多不實的求職廣告，令涉世未深青少年高度嚮往，而陷入擔任詐欺集團車手、收水等基層工作或利用不知情打工學生，唆使前往面交取款，往往一遭警方查獲後，只要是犯罪行為分擔，就是共同正犯。本研究內容在探究青少年從事詐騙集團將以犯罪模式、家

庭、學校、社會、警政等多方做系統性的探討、分析，發現問題來解決問題，做為日後青少年預防參與詐騙及改善之可行性評估。